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盛京银行新增11个异地机构资本金吃紧

发布时间:2020-03-04 11:42:16 阅读: 来源:密码锁厂家

《投资者报》研究员 汤巾

为了上市,城商行们不知疲倦。

有消息称,近日又有哈尔滨银行、洛阳银行、南昌银行等多家城商行提出上市计划。去年9月,《投资者报》曾推出《冒进的城商行》专题报道,据当时的统计,已有30多家城商行启动了上市计划或有上市意向,如今,这一数字仍在进一步扩大。

然而,监管层对城商行A股上市并没有开闸放水的迹象。其中被认为有望首批上市的盛京银行,已酝酿了三年之久却依然没有开花结果。

2011年,盛京银行一口气开设了11家异地分支机构,其中包括5家异地分行。在大踏步扩张的同时,资本金也被严重消耗,使其上市欲望更为迫切,但一方面监管层未下放行口令,另一方面其股东人数严重超标,盛京银行只好在去年下半年以发次级债的方式补充资本金。

2011年年报显示,盛京银行资本充足率为12.88%,在城商行中处于中游位置。

新增11个异地机构

借着振兴东北的春风,拥有较强经济实力的辽宁省三家城商行盛京银行、大连银行、锦州银行组团冲刺IPO。

在这三家城商行的比拼中,盛京银行综合实力占优,从而获得了最高的呼声,被认为会在辽宁甚至整个东北地区率先出线。

盛京银行是沈阳市第一家总部银行,成立于1997年9月,其前身是沈阳市商业银行,2007年2月更名为盛京银行,并获准在天津设立分行。2008年引进8家公司入股,注册资本增至33.96亿元。其在东北地区成立最早、规模最大,并且是东北地区首家实现跨区域发展的城市商业银行。

去年盛京银行新增的异地机构达11家上半年设立了5家分行,包括上海分行、鞍山分行、长春分行、本溪分行和盘锦分行。下半年又有北京分行官园支行、天津分行河东支行等6家支行成立。

截至2011年末,盛京银行在北京、上海、天津、长春等中心城市和辽宁省内大连、营口、鞍山、本溪、盘锦、葫芦岛等地设立了10家分行,机构网点已达121家;在上海宝山,宁波江北,沈阳沈北、新民、辽中、法库等地发起设立了6家富民村镇银行,并入股阜新、丹东、本溪等城市商业银行。

事实上,从根植沈阳、辐射东北、走向全国的战略口号,就可看出其扩张的野心。2010年,盛京银行资产规模突破2000亿元。2011年年报显示,其资产规模为2211.7亿元,同比增长9.86%。相比之下,大连银行和锦州银行的总资产分别为1878.9亿元和1064.7亿元。

去年,盛京银行实现净利润26.05亿元,同比增长35.74%,在城商行中不算特别突出,处在中等水平,而且和2010年74.77%的净利润增幅相比,增长速度已经大幅放缓。不过其盈利能力还是超过了同省的两家城商行。大连银行去年净利润增长了30.94%,而锦州银行为27.74%。

资本金捉襟见肘

扩张的结果自然是资本金的大量消耗。在资本金不足,上市前景又渺茫的情况下,盛京银行选择了发次级债的方式补充资本。

去年11月,盛京银行在全国银行间债券市场发行9亿元次级债,期限为10年,票面利率为6.5%。为了能够顺利补血,其发行利率有所抬高。

紧接着,去年12月底,方正证券获批入股盛京银行3亿股,占该银行增资后总股本的8.12%,入股后方正证券和新湖中宝并列成为盛京银行第三大股东。同时,盛京银行的注册资本从33.96亿元增至36.96亿元。

截至去年12月31日,盛京银行的资本充足率和核心资本充足率分别为12.88%和9.86%,这两个数字比2010年底的11.3%和9.03%均有所提升。但和其他城商行相比,却仅处在中游位置。

近年来,其资产质量得到逐步改善,2009年~2011年不良贷款率分别为0.94%、0.76%、0.63%,呈递减状态。

不过,业务收入结构相对单一是城商行的通病,收入来源主要靠净息差。去年盛京银行实现利息净收入53.44亿元,占业务总收入的比重高达98.55%;实现手续费及佣金净收入6507.9万元,占比仅为1.2%。在中间业务上,无论是收入还是占比,盛京银行在城商行中均处于垫底位置。

银监会发布的2011年年报统计显示,银行业金融机构整体利息净收入占总收入比为66.2%,手续费及佣金净收入占比为14%。如此看来,盛京银行和行业水平还相距甚远。

6月7日,央行在降息的同时放开了存贷款利率的上下限,这标志着利率市场化进程向前迈进了重要一步,而对于严重依赖息差的城商行来说,挑战将更加艰巨。盛京银行98.55%的利息净收入占比,难免会给其业绩的持续增长带来较大压力。

股东超标问题待解

发债和增资扩股并不能完全解决资本的饥渴,上市才是盛京银行的最终目标。

然而,个人股东数量超标是摆在城商行上市之路上的一大障碍,这在盛京银行身上也同样存在。

盛京银行2008年2月发布的公告称,盛京银行上市的发起人是原沈阳市33家城市信用合作社(含原沈阳合作银行)的4144名股东、沈阳市财政局,其他15家发起人是法人股东。

公司法规定股东人数不得超200人,而盛京银行的股东数量是规定上限的200多倍。如今已过去四年,股权清理仍然是其面临的一大问题。

年报中称,盛京银行股权结构较分散,持有公司5%以上股份的大股东共计9家,合计持有本公司67.91%股份,最大股东持有12.99%的股份,没有控股股东和实际控制人。期末自然人股为1.2亿股,占比3.29%。

根据6月14日证监会公开信息,盛京银行的状态还处在初审中,其登陆A股之路依旧任重而道远。■

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